【內(nèi)容摘要】隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，消費與零售行業(yè)呈現(xiàn)新發(fā)展趨勢和特征。自電商行業(yè)興起以來，技術(shù)的發(fā)展為零售業(yè)規(guī)模的壯大、競爭格局的重塑提供支撐。隨著零售行業(yè)業(yè)態(tài)的新模式層出不窮，管理也趨向復(fù)雜化，這一切都對零售業(yè)的市場監(jiān)管提出新的要求與挑戰(zhàn)。如何有效防范消費與零售業(yè)的市場監(jiān)管風(fēng)險？零售企業(yè)如何在新形勢下做好企業(yè)的市場監(jiān)管合規(guī)工作？這是本文主要探討的問題。以下本文將總結(jié)企業(yè)市場監(jiān)管合規(guī)體系及風(fēng)險點，并梳理當(dāng)前消費與零售行業(yè)合規(guī)困境，最后針對性地提出消費與零售企業(yè)的合規(guī)建議。

【關(guān)鍵詞】消費與零售行業(yè) 市場監(jiān)管 企業(yè)合規(guī)

隨著電商行業(yè)的興起與繁榮，傳統(tǒng)零售行業(yè)迎來了一系列新的變革。疫情之后，消費市場更是迎來逐步復(fù)蘇。當(dāng)前一段時間，消費與零售行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀可以總結(jié)為以下幾點：

1. 消費市場活力逐漸恢復(fù)；

2. 消費者偏好呈現(xiàn)多元化趨勢；

3. 高品質(zhì)國貨崛起，消費需求不斷升級；

4. 消費環(huán)境持續(xù)改善，商業(yè)生態(tài)體系改革。

在此條件之下，國家進(jìn)行市場監(jiān)管也同步地愈發(fā)嚴(yán)格，手段也愈發(fā)先進(jìn)?！?/span>消費與零售企業(yè)的合規(guī)“四象”---總論篇》一文著重描述了總體歷史背景和監(jiān)管趨勢。本文將梳理當(dāng)前消費與零售行業(yè)合規(guī)困境，并總結(jié)企業(yè)市場監(jiān)管合規(guī)體系及風(fēng)險點，最后針對性地提出消費與零售企業(yè)的合規(guī)建議。

一、消費與零售行業(yè)企業(yè)市場監(jiān)管合規(guī)面臨的困境

當(dāng)前，我國消費與零售行業(yè)的主要監(jiān)管部門主要為：國家發(fā)展與改革委員會（下稱“發(fā)改委”）、各地分支機(jī)構(gòu)、工業(yè)和信息化部及生態(tài)環(huán)境部以及行業(yè)協(xié)會?，F(xiàn)行消費與零售行業(yè)法律法規(guī)包括但不限于：消費者權(quán)益保護(hù)法、產(chǎn)品質(zhì)量法、電子商務(wù)法、反不正當(dāng)競爭法、商標(biāo)法、食品安全法、廣告法、網(wǎng)絡(luò)交易管理辦法等等，各類政策文件更是層出不窮。以上法律法規(guī)齊頭并進(jìn)，相互補充、相輔相成，共同協(xié)調(diào)消費與零售行業(yè)整體平穩(wěn)健康發(fā)展。

在大數(shù)據(jù)時代下，市場監(jiān)管還擁有大數(shù)據(jù)技術(shù)加持，實現(xiàn)信息化監(jiān)管。疫情極大加速了大數(shù)據(jù)等互聯(lián)網(wǎng)科技的運用，隨著市場監(jiān)管體系的完善，執(zhí)法部門從存量中找增量，運用各種互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)手段尋找違法點，監(jiān)管之網(wǎng)已經(jīng)鋪開。這導(dǎo)致企業(yè)市場監(jiān)管合規(guī)面臨一系列困境。

1. 政企信息無法對稱

政府機(jī)構(gòu)重組、職能整合的不斷推進(jìn)，市場監(jiān)管的內(nèi)容逐步實現(xiàn)統(tǒng)一，導(dǎo)致了企業(yè)與政府之間的信息不對稱。政府對企業(yè)的信息較為了解，通過大量案件處理能夠歸類合規(guī)風(fēng)險；而企業(yè)由于人力資源等原因，在信息獲取上天然處于劣勢，因此如何在企業(yè)合規(guī)全過程中以低成本有效對接政府，解決信息不對稱，就成為了當(dāng)前企業(yè)面臨的重要問題。企業(yè)與政府信息不對稱，使企業(yè)易處于被動境況。目前，國家對企業(yè)監(jiān)管愈發(fā)嚴(yán)格，在大數(shù)據(jù)技術(shù)的加持之下，國家的監(jiān)管手段也愈發(fā)先進(jìn)，這進(jìn)一步的加深了政府監(jiān)管與企業(yè)之間的溝壑。

2. 社會監(jiān)督日益完善

舉報和查處規(guī)則的制定，形成了“社會共治”的局面——一方面，執(zhí)法部門可以依法依職權(quán)主動出擊；另一方面，在當(dāng)前的互聯(lián)網(wǎng)社會下，社會監(jiān)督使傳統(tǒng)的利益輸送渠道逐漸收窄，企業(yè)與社會的鏈接點越來越多，經(jīng)營信息等也透明化、更容易獲取。以互聯(lián)網(wǎng)廣告為例，互聯(lián)網(wǎng)廣告受眾多，影響面廣，舉報渠道相對簡易，不受時間空間限制?！吧鐣仓巍钡谋O(jiān)管下，企業(yè)的僥幸?guī)谉o可能。

3. 處罰后果愈加嚴(yán)重

《重大稅收違法失信主體信息公布管理辦法》（以下簡稱“《辦法》”），2021年12月27日審議通過，自2022年2月1日起施行。此《辦法》發(fā)布，系作為對《重大稅收違法失信案件信息公布辦法》（國家稅務(wù)總局公告2018年第54號，以下簡稱“《原辦法》”）的修訂，與此前發(fā)布的16個文件，共同構(gòu)成了監(jiān)管信用圍欄。過去的行政處罰往往限于金錢處罰，然而當(dāng)前隨著企業(yè)信用體系的建立完善，實施違法行為、受到嚴(yán)重違法信用公示的企業(yè)將面臨更多面向的處罰，這為企業(yè)帶來更加深遠(yuǎn)的影響。一方面將影響企業(yè)貸款、上市等經(jīng)營活動，制約企業(yè)的可續(xù)經(jīng)營，導(dǎo)致“一處違法、處處受限”；另一方面，企業(yè)失信亦會引發(fā)負(fù)面輿論、銷量下滑、聲譽受損等連鎖反應(yīng)。

在與競爭對手競品競爭處于白熱化階段時，企業(yè)的失信信息將成為競爭對手攻擊的重要武器。隨著國家“寬進(jìn)嚴(yán)管”監(jiān)管趨勢的不斷發(fā)展，可見企業(yè)的合規(guī)需求也會愈發(fā)迫切。

二、消費與零售行業(yè)十一大合規(guī)風(fēng)險點

通過閱讀大量文獻(xiàn)及判例，筆者結(jié)合多年行業(yè)觀察經(jīng)驗，總結(jié)當(dāng)前消費與零售行業(yè)存在的十一大風(fēng)險點，具體包含：

序號	對象	法律及相關(guān)文件	審查內(nèi)容
1	公平競爭	不正當(dāng)競爭法、反壟斷法等	認(rèn)定虛假宣傳、有獎銷售、侵犯商業(yè)秘密、商業(yè)賄賂、排他競爭等
2	反壟斷	反壟斷法、經(jīng)營者集中審查暫行規(guī)定等	經(jīng)營者集中、市場支配地位等
3	直銷傳銷	直銷管理條例、禁止傳銷條例	界定分銷、直銷、傳銷以及目前流行的微營銷等
4	產(chǎn)品質(zhì)量	產(chǎn)品質(zhì)量法、工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)許可管理條例等	產(chǎn)地、廠名、認(rèn)證標(biāo)志、產(chǎn)品標(biāo)志、保質(zhì)期等
5	合同及格式條款	民法典及其解釋、合同違法行為監(jiān)督處理辦法	格式條款、霸王條款等
6	商標(biāo)	商標(biāo)法及其實施條例、高院司法解釋	商標(biāo)侵權(quán)、傍名牌、注冊、認(rèn)定以及著名商標(biāo)申請、合規(guī)要求、刑事追責(zé)標(biāo)準(zhǔn)等
7	網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營	民法典、電子商務(wù)法等	電子合同、網(wǎng)絡(luò)直播、退換貨、物流等
8	價格	價格法及管理條例、禁止價格欺詐行為的規(guī)定消費者權(quán)益保護(hù)法及相關(guān)條例等	價格欺詐、虛假原價、虛假折扣等
9	廣告	廣告法及管理條例、各類專項廣告管理辦法	禁止性條款、限制性條款、虛假廣告認(rèn)定、與虛假宣傳競合、審查標(biāo)準(zhǔn)（食品、化妝品、房地產(chǎn)、藥品、醫(yī)療器械等各類廣告)
10	消費者權(quán)益	消費者權(quán)益保護(hù)法等	退一賠三認(rèn)定、懲罰性賠償認(rèn)定、消費爭議解決
11	數(shù)據(jù)合規(guī)	數(shù)據(jù)安全法、個人信息保護(hù)法等	數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)存儲、數(shù)據(jù)使用、數(shù)據(jù)傳輸、數(shù)據(jù)對外提供、數(shù)據(jù)的物理和技術(shù)安全、數(shù)據(jù)刪除

1. 公平競爭領(lǐng)域

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，各種新型網(wǎng)絡(luò)不正當(dāng)競爭行為層出不窮，對于市場秩序穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響?！督咕W(wǎng)絡(luò)不正當(dāng)競爭行為規(guī)定（公開征求意見稿）》應(yīng)運出臺，旨在基于《中華人民共和國電子商務(wù)法》和《反不正當(dāng)競爭法》進(jìn)一步細(xì)化和落實，將諸多互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域違法行為進(jìn)行羅列與細(xì)化，對新型網(wǎng)絡(luò)不正當(dāng)競爭行為進(jìn)行明確規(guī)范，規(guī)范市場秩序。

在新規(guī)之下，刷單、刷榜、競價排名以及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的跨界經(jīng)營亂象、自媒體營銷、直播帶貨中存在的亂象等行為都將受到規(guī)制。企業(yè)如能及時在當(dāng)下監(jiān)管制度下及時適應(yīng)和調(diào)整合規(guī)網(wǎng)絡(luò)行為思路，將可以掌握依法反擊對手商業(yè)詆毀的“劍”和合理合規(guī)利用多平臺營銷、新媒體營銷的“盾”，推動自身與互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。

2. 反壟斷領(lǐng)域

在經(jīng)營者集中反壟斷審查中，共有1部行政法規(guī)、5部部門規(guī)章、8件規(guī)范性文件、10件內(nèi)部工作規(guī)則和28件專用文書對經(jīng)營者集中反壟斷審查各個流程進(jìn)行規(guī)范。通過對經(jīng)營者集中各個環(huán)節(jié)分散的規(guī)章和文件進(jìn)行整合，并結(jié)合處理經(jīng)營者集中申報的眾多經(jīng)驗，國家市場監(jiān)督管理總局發(fā)布《經(jīng)營者集中審查暫行規(guī)定》。該文件強(qiáng)調(diào)經(jīng)營者集中審查制度可操作性、可預(yù)期性、透明性，營造各類市場主體公平競爭的法治環(huán)境，并強(qiáng)化制度威懾性?！兑?guī)定》中明確申報人隱瞞情況、提供虛假材料的法律責(zé)任、受托人法律責(zé)任，并剝離業(yè)務(wù)買方的法律責(zé)任。《反壟斷法》亦在修訂過程中，預(yù)計后續(xù)經(jīng)營者集中審查制度也將進(jìn)一步優(yōu)化和完善，反壟斷領(lǐng)域?qū)⒊掷m(xù)作為市場監(jiān)管重點。

3. 直銷傳銷領(lǐng)域

近年來，社交電商、新零售營銷興起，團(tuán)隊計酬作為較多電商、新零售的銷售手段，如何被避免認(rèn)定為傳銷是消費與零售企業(yè)廣泛關(guān)注的問題。根據(jù)《禁止傳銷條例》與國家市場監(jiān)督管理總局-公眾留言板塊回復(fù)，傳銷的認(rèn)定主要有如下兩個基本要件和三個基本特征：第一，組織要件：發(fā)展人員，組成網(wǎng)絡(luò)。第二，計酬要件：以直接和間接發(fā)展的人員數(shù)量或下線的銷售額為依據(jù)計提報酬。主要特征：第一，入門費，即交納或變相交納入門費；第二，拉人頭，即直接或間接發(fā)展下線；第三，團(tuán)隊計酬。

《刑法》、《禁止傳銷條例》、《關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》中指出：有商品作為底層支撐的所謂“原始型傳銷”，其傳銷計酬返利依據(jù)是銷售商品的數(shù)量。法律重點打擊的是第二類傳銷，也叫做“詐騙型傳銷”或“純資本運作傳銷”。將其作為消費與零售行業(yè)合規(guī)建設(shè)的組成部分是有原因的。此類傳銷并無商品銷售或者商品銷售為幌子，計酬返利的主要依據(jù)是發(fā)展人員（或下線）的數(shù)量。

社交電商的模式與傳銷有相似性，企業(yè)應(yīng)通過合理解釋盈利模式的可持續(xù)性、營銷不具有欺騙性等避免被認(rèn)定為傳銷。具體而言有如下幾個方面：銷售商品、提供服務(wù)的價格與價值并不背離；人員的收入來源主要以銷售商品為主，而非發(fā)展人員；組織存在和長遠(yuǎn)維系條件具備——企業(yè)具有可依靠自身產(chǎn)品持續(xù)盈利的可能。

4. 產(chǎn)品質(zhì)量領(lǐng)域

對于消費與零售行業(yè)的企業(yè)來講，產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險屬于一種難以避免的風(fēng)險類型。由于消費與零售產(chǎn)品大多是有形的，顧客對產(chǎn)品質(zhì)量存在可感知性并自能夠客觀評價，這使得企業(yè)對質(zhì)量管理的關(guān)注度越來越高。對企業(yè)而言，選擇何種質(zhì)量水平、采取何種質(zhì)量控制手段、承擔(dān)多少質(zhì)量成本、如何規(guī)避質(zhì)量風(fēng)險等，成為現(xiàn)代消費與零售企業(yè)每天面對的問題。

例如，2021年10月21日，迪士尼關(guān)聯(lián)公司上海國際主題樂園有限公司新增一條行政處罰信息，處罰事由為當(dāng)事人銷售的長袖T恤抽檢判定為不合格，處罰結(jié)果為沒收不合格產(chǎn)品13件，迪士尼被處罰的相關(guān)結(jié)果為沒收違法所得83683.06元，并罰款202738.34元。由此可見，零售企業(yè)對產(chǎn)品質(zhì)量的把控必須放在合規(guī)工作前列。

5. 合同及格式條款領(lǐng)域

現(xiàn)代企業(yè)每天面對大量交易流水、交易量。交易的前提往往是合同的簽訂。而合同簽訂若缺乏專業(yè)人士對主要條款進(jìn)行把關(guān)，一來為未來產(chǎn)生的糾紛埋下隱患，二來若糾紛量過大，會給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)損失。

以格式條款為例，若存在提供格式條款一方免除其責(zé)任、加重對方責(zé)任、排除對方主要權(quán)利的，該條款無效。若企業(yè)利用制定格式條款的優(yōu)勢而將條款內(nèi)容制定的極其不公平，使相對方無法保護(hù)權(quán)益的，很容易被認(rèn)定為無效條款。因此，對相關(guān)企業(yè)合同風(fēng)險進(jìn)行有效把控，合同合規(guī)建設(shè)也將作為企業(yè)合規(guī)建設(shè)的重中之重。

6. 商標(biāo)領(lǐng)域

商標(biāo)是企業(yè)的重要知識產(chǎn)權(quán)，代表了企業(yè)的形象，象征著企業(yè)的商譽、信譽。如今的商標(biāo)作為企業(yè)的無形資產(chǎn)，對于企業(yè)在市場中的發(fā)展而言，起著極為重要的作用。但企業(yè)在注冊、使用商標(biāo)的過程中也存在不少風(fēng)險，主要來自商標(biāo)申請、商標(biāo)使用兩個方面。尤其要注意商標(biāo)使用方面，又有出現(xiàn)（1）商標(biāo)使用主體不規(guī)范；（2）商標(biāo)標(biāo)識使用不規(guī)范；（3）商標(biāo)使用商品、服務(wù)范圍不規(guī)范這三大風(fēng)險。

違法使用注冊商標(biāo)、加注注冊商標(biāo)標(biāo)記等行為，有可能構(gòu)成違法行為、侵權(quán)行為，情節(jié)嚴(yán)重的甚至能構(gòu)成侵犯注冊商標(biāo)罪。商標(biāo)領(lǐng)域的合規(guī)建設(shè)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)予以重視。

7. 網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營領(lǐng)域

網(wǎng)絡(luò)直播營銷（網(wǎng)播帶貨）作為一種新興的商業(yè)模式和互聯(lián)網(wǎng)業(yè)態(tài)，近年來發(fā)展迅速。在促進(jìn)就業(yè)、擴(kuò)大內(nèi)需、拉動經(jīng)濟(jì)、扶貧等方面發(fā)揮了積極作用。但是，為了解快直播營銷人員言行不當(dāng)、未成年人利用直播牟利、平合主體責(zé)任落實不到位、虛假宣傳和數(shù)據(jù)造假、假冒偽劣商品頻發(fā)、消費者權(quán)益取證難等回題，國家出臺了對直播關(guān)聯(lián)行業(yè)行為調(diào)整的規(guī)范。

此外，2023年5月1日，《互聯(lián)網(wǎng)廣告管理辦法》開始實施，對企業(yè)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)直播、軟文推廣等互聯(lián)網(wǎng)廣告熱點行為提出了更細(xì)致、明確的要求，各方主體的權(quán)利義務(wù)、法律責(zé)任更加清晰。零售企業(yè)在進(jìn)行企業(yè)合規(guī)建設(shè)時，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)措施，避免觸發(fā)相應(yīng)違法機(jī)制。

8. 價格領(lǐng)域

對消費與零售企業(yè)來講，商品定價不僅是影響消費者購買意愿的重要因素，也是影響企業(yè)日常經(jīng)營的重要指標(biāo)。2022 年4月14日，國家市場監(jiān)督管理總局發(fā)布《明碼標(biāo)價和禁止價格欺詐規(guī)定》(國家市場監(jiān)督管理總局令第56號，以下簡稱《明碼標(biāo)價規(guī)定》)，該規(guī)定于2022年7月1日正式生效?！睹鞔a標(biāo)價規(guī)定》在《關(guān)于商品和服務(wù)實行明碼標(biāo)價的規(guī)定》(已失效)、《禁止價格欺詐行為的規(guī)定》(已失效)的基礎(chǔ)上，針對我國市場經(jīng)濟(jì)中的價格違法新形式，進(jìn)行了有針對性的修改，進(jìn)一步完善了價格監(jiān)管制度規(guī)則。

對企業(yè)而言，價格欺詐行為的類型，企業(yè)要做到心知肚明。如何定價、如何打折促銷、是否會導(dǎo)致虧損、如何規(guī)避價格風(fēng)險等，是現(xiàn)代消費與零售企業(yè)需要重點關(guān)注的問題。

9. 廣告領(lǐng)域

廣告可以傳遞信息，溝通產(chǎn)需，是向消費者展示產(chǎn)品和引導(dǎo)消費者購買的有力手段。好的廣告可以打造品牌個性，增加品牌的商業(yè)價值?，F(xiàn)階段，消費與零售市場競爭激烈，產(chǎn)品也高度趨向同質(zhì)化，廣告則成為了塑造品牌形象的有利手段。很多企業(yè)為了取得競爭優(yōu)勢，吸引顧客，選擇投放一些“博眼球”、“扎熱度”的廣告，而不知已在不知不覺中逾越了合法合規(guī)的紅線，觸發(fā)了違法廣告的風(fēng)險。

廣告領(lǐng)域長久以來是市場監(jiān)管處罰的重災(zāi)區(qū)，以2020年為例，即便在面臨疫情防控工作的同時，上海市市場監(jiān)管局全年仍共監(jiān)測各類廣告280萬條次，發(fā)出監(jiān)測情況告知書6461份，查處違法廣告案件5674件，并罰沒款8788萬元。

今年《互聯(lián)網(wǎng)廣告管理辦法》、《廣告絕對化用語執(zhí)法指南》的先后出臺，預(yù)示著廣告宣傳領(lǐng)域仍然時下一階段的監(jiān)管重點?？梢灶A(yù)見，市場監(jiān)管總局將持續(xù)鞏固整治成果，繼續(xù)保持對虛假違法廣告的高壓嚴(yán)打態(tài)勢，緊盯民生訴求，堅持問題導(dǎo)向，積極回應(yīng)社會關(guān)注和消費者關(guān)切的熱點問題，為消費者營造誠信、規(guī)范、有序的消費環(huán)境。在上述監(jiān)管態(tài)勢下，在消費與零售領(lǐng)域、醫(yī)藥領(lǐng)域等重點領(lǐng)域必須強(qiáng)化廣告合規(guī)自查、監(jiān)測、培訓(xùn)和專業(yè)積累，避免在高壓嚴(yán)打中遭受嚴(yán)重?fù)p失。企業(yè)務(wù)必予以重視，謹(jǐn)慎對待，以防止因不當(dāng)發(fā)布行為遭到有關(guān)行政處罰，影響企業(yè)商譽。

10. 網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營消費者權(quán)益領(lǐng)域

科技的發(fā)展日新月異，互聯(lián)網(wǎng)走進(jìn)千家萬戶為人們帶來便利的同時，也催生出了網(wǎng)絡(luò)購物這一新的消費模式。但是，由于網(wǎng)絡(luò)購物時所不可避免地存在消費者只能單向地從商家處獲取商品信息、遠(yuǎn)程交易無法看到貨品的真實情況、發(fā)貨和收貨之間存在時間差以及個人信息被收集的問題，消費者在享受這種新奇又便利的購物體驗的同時，其自身的合法權(quán)益也很容易受到侵害。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營企業(yè)也應(yīng)當(dāng)自我反省，自我排查，避免侵害到消費者的合法權(quán)益。

另外，電子商務(wù)是數(shù)據(jù)依賴密集型企業(yè)，快消類電子商務(wù)更是掌握著海量個人信息，這是個人信息保護(hù)及監(jiān)管的重點領(lǐng)域。實踐中，隨著商業(yè)模式的不斷迭代創(chuàng)新，數(shù)字營銷和精準(zhǔn)營銷場景不斷豐富，企業(yè)在收集、使用、存儲及跨境轉(zhuǎn)移個人信息方面的法律風(fēng)險越來越多。此外，近期《個人信息安全規(guī)范》修訂后，很多企業(yè)還未按照最新標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整業(yè)務(wù)。同時，近期網(wǎng)信辦、工信部、公安部、市監(jiān)總局等密集開展個人信息違法專項整治行動，也進(jìn)一步加大了企業(yè)合規(guī)風(fēng)險。因此，電商企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立完善的線上線下個人信息保護(hù)機(jī)制，防范個人信息相關(guān)風(fēng)險。

11. 數(shù)據(jù)合規(guī)領(lǐng)域

隨著與數(shù)據(jù)相關(guān)的法律體系的不斷完善，數(shù)據(jù)合規(guī)將會成為企業(yè)經(jīng)營、上市、融資、發(fā)展等的重要領(lǐng)域。因此，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在《數(shù)據(jù)安全法》、《個人信息保護(hù)法》等法律、行政法規(guī)的框架之下，今后不僅需要關(guān)注網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)安全保護(hù)機(jī)制的搭建與認(rèn)證、企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)軟硬件的安全規(guī)劃、網(wǎng)絡(luò)安全問詢與檢查應(yīng)對、網(wǎng)絡(luò)安全事件響應(yīng)規(guī)劃及協(xié)助調(diào)查等事項，也需要定制自身的數(shù)據(jù)合規(guī)與資產(chǎn)化治理組合方案，全面的數(shù)據(jù)風(fēng)險核查、合規(guī)差距分析與管控方案，合法合規(guī)地充分利用數(shù)據(jù)這一要素，充分挖掘其經(jīng)濟(jì)價值。

三、數(shù)字化時代下消費與零售行業(yè)市場監(jiān)管合規(guī)建議

 數(shù)字時代之下，市場結(jié)構(gòu)和運行模式發(fā)生重要變化。特別是大型數(shù)字企業(yè)成長于寬松的監(jiān)管環(huán)境，超大規(guī)模平臺受到反壟斷法真實約束的情況罕見，數(shù)字企業(yè)收集的個人信息量級呈幾何式增長，這些狀況引發(fā)社會對數(shù)字企業(yè)，特別是平臺企業(yè)的廣泛擔(dān)憂和不滿，加強(qiáng)對其監(jiān)管的呼聲和期待日漸高漲。在日趨嚴(yán)格規(guī)范的監(jiān)管之下，消費與零售企業(yè)應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)對？以下筆者將提出幾點建議：

1. 強(qiáng)化合規(guī)意識，構(gòu)建合規(guī)體系

合規(guī)建設(shè)需要有前瞻性和實操性，需要企業(yè)辨證對待。從短期來看，需要強(qiáng)化合規(guī)資源配置，尤其是在出現(xiàn)應(yīng)急合規(guī)事件后能夠妥善處理內(nèi)外部風(fēng)險，利用強(qiáng)大的危機(jī)公關(guān)能力，實現(xiàn)合規(guī)有保障。從中期來看，需要強(qiáng)化內(nèi)部管理，提升日常合規(guī)水平和大數(shù)據(jù)應(yīng)用，查漏補缺，能夠系統(tǒng)性識別和解決合規(guī)問題，并且對潛在風(fēng)險問題進(jìn)行提前預(yù)判。從長期來看，要有把握自身行業(yè)系統(tǒng)性合規(guī)風(fēng)險和局部合規(guī)風(fēng)險的能力，要有運籌帷幄之中，決策千里之外的戰(zhàn)略合規(guī)意識。

企業(yè)不應(yīng)當(dāng)存在僥幸心理，在日常經(jīng)營中，應(yīng)當(dāng)重視合規(guī)，避免遭受消費者的投訴或行政、刑事處罰。應(yīng)當(dāng)對合規(guī)管理的流程進(jìn)行拆分，實現(xiàn)管理要素細(xì)胞化，落實到日常每個合規(guī)點，進(jìn)而實現(xiàn)有的放矢，借助大數(shù)據(jù)工具實現(xiàn)要素管理的全鏈路追溯機(jī)制，從而不留合規(guī)“死角”，實現(xiàn)顆粒度極細(xì)的合規(guī)預(yù)警方案。

2. 關(guān)注監(jiān)管動態(tài)，打破信息壁壘

近年來，國家與各個有關(guān)部門發(fā)布的各類消費與零售行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策層出不窮。作為經(jīng)營者，應(yīng)當(dāng)充分關(guān)注政府有關(guān)部門發(fā)布的通知、規(guī)定，從而合理安排企業(yè)的經(jīng)營行為，對違法違規(guī)行為及時做出相應(yīng)整改，以免遭受行政處罰。企業(yè)必要時可以及時尋求專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊的幫助，由專業(yè)的合規(guī)隊伍進(jìn)行系統(tǒng)梳理、及時發(fā)現(xiàn)潛在問題，做好風(fēng)險評估與判斷工作。合規(guī)審核需要極強(qiáng)的法律專業(yè)性，對審核人的審核經(jīng)驗、敏感度都有較高要求。因此專業(yè)的事就需要交給專業(yè)的人來做。

許多企業(yè)在事發(fā)之后由于缺乏專業(yè)指導(dǎo)，明明自身存在一定免罰、減罰事實，卻沒有有效利用，有時甚至?xí)e過有效的申辯時限，從而被行政處罰，給企業(yè)信用記錄帶來污點。專業(yè)的合規(guī)隊伍可以最大限度做好實現(xiàn)風(fēng)險防范，也可以在面臨執(zhí)法檢查時，提供全面、及時和系統(tǒng)的合規(guī)服務(wù)，為企業(yè)保駕護(hù)航。

3. 確保誠信經(jīng)營，保障消費者權(quán)益

后疫情時代，消費與零售行業(yè)正在逐步復(fù)蘇，當(dāng)前消費者更加注重交易的安全、真實與誠信。企業(yè)應(yīng)尊重商品市場價值，充分掌握周邊同類商品公允價值后，根據(jù)自身商品質(zhì)量、創(chuàng)新性和特殊性予以商品價格上下浮動，避免同類行業(yè)惡性競爭或隨意價格波動，違反市場公平原則。在經(jīng)營過程中，企業(yè)應(yīng)當(dāng)堅持主流價值導(dǎo)向，積極傳播正能量，不得實施影響網(wǎng)絡(luò)輿論、規(guī)避監(jiān)督管理以及壟斷和不正當(dāng)競爭行為。

國家網(wǎng)信辦等四部門聯(lián)合發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)算法推薦管理規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）將正式施行。大數(shù)據(jù)殺熟已經(jīng)成為市場監(jiān)管的重點對象?！兑?guī)定》明確要求保障用戶的算法知情權(quán)和算法選擇權(quán)。消費與零售行業(yè)企業(yè)需審慎使用消費者的購物信息，不得根據(jù)消費者的偏好、交易習(xí)慣等特征，利用算法在交易價格等交易條件上實施不合理的差別待遇等違法行為。企業(yè)在制定經(jīng)營策略時，應(yīng)當(dāng)避免“二選一”等損害消費者權(quán)益的情況出現(xiàn)，保障商品服務(wù)和資源要素的自由流通，維護(hù)市場秩序，給予消費者充分的自由選擇權(quán)。

4. 借助智能合規(guī)引擎，降低違法風(fēng)險

企業(yè)需要不斷優(yōu)化管理制度體系，借助數(shù)字化進(jìn)程帶來的競爭優(yōu)勢，構(gòu)建敏捷和創(chuàng)新能力，更好地應(yīng)對不斷升級的市場監(jiān)管。鑒于市場監(jiān)管部門對于企業(yè)常見頻發(fā)違法點及高頻違法行為已經(jīng)建模，數(shù)字化監(jiān)測系統(tǒng)具備迭代功能。對于諸如市場監(jiān)管常見違法情形以及對應(yīng)行為特征表現(xiàn)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)通過與已建立的數(shù)據(jù)比對模型進(jìn)行校對，判斷風(fēng)險。借助大數(shù)據(jù)合規(guī)引擎，形成數(shù)據(jù)流、業(yè)務(wù)流、資金流、發(fā)票流、合同流、進(jìn)銷存流，六流合一，做到合規(guī)數(shù)據(jù)留痕，以批零驅(qū)動、消費驅(qū)動、升級驅(qū)動、賦能驅(qū)動為四大市場增長動能，讓好產(chǎn)品實現(xiàn)好銷量，合規(guī)裂變、持續(xù)增長。

借助數(shù)字化工具，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)合規(guī)工具的各項功能，借助可視化方式讓企業(yè)管理者迅速了解經(jīng)營狀況，通過綜合風(fēng)險分類讓管理者充分理解風(fēng)險所指，利用違法案例大數(shù)據(jù)勾勒出執(zhí)法邏輯模型和邏輯，憑借精確的大數(shù)據(jù)算法為店鋪勾勒出便捷易懂的合規(guī)路徑和實現(xiàn)方案。以威科專欄廣告審核寶為例，廣告審核寶通過程序設(shè)計，實現(xiàn)對廣告詞的自動化抓取。通過與威科內(nèi)部收錄的海量案例與法條進(jìn)行比對分析，最終可實現(xiàn)對送審廣告的合規(guī)風(fēng)險提示與意見。最為人性化的是審核寶支持審核文字、圖片、視頻、文檔等任意形式的廣告，具有極強(qiáng)的方便性和實用性。

企業(yè)在做自身廣告合規(guī)建設(shè)時，不妨對此類科技工具多加利用，以期為企業(yè)開源節(jié)流。面對政府大數(shù)據(jù)監(jiān)管的轉(zhuǎn)型，應(yīng)當(dāng)順應(yīng)執(zhí)法趨勢，積極探索高效高性價比的合規(guī)路徑，構(gòu)筑企業(yè)數(shù)字化合規(guī)監(jiān)管體系，進(jìn)而減少合規(guī)風(fēng)險，做到“營收增速，風(fēng)險可控”。