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2011年11月26日下午，上海律協(xié)信托業(yè)務研究委員會在市律協(xié)35樓第一會議室舉辦了“信托業(yè)務文本標準化研討會”。 中國信托業(yè)協(xié)會作為本次研討會的指導單位。會議由研究會主任、中國信托業(yè)協(xié)會專家理事李憲明律師主持，中國信托業(yè)協(xié)會副秘書長王連順、中國信托業(yè)協(xié)會鐘杰博士，以及平安信托有限責任公司、上海國際信托有限公司、華寶信托有限責任公司、交銀國際信托有限公司、中泰信托有限責任公司、興業(yè)國際信托有限公司、安信信托投資股份有限公司、上海愛建信托投資有限責任公司、華澳國際信托有限公司法律合規(guī)與風險管理部門負責人、上海律協(xié)信托業(yè)務研究委員會20余名委員和30余名本市律師參加了討論。
會議首先由中國信托業(yè)協(xié)會副秘書長王連順致辭。他對本次信托業(yè)務文本標準化工作的背景和目的進行了說明?！缎磐蟹ā奉C布實施十年來，我國信托業(yè)取得了長足發(fā)展，信托產(chǎn)品日益豐富，法律文本的種類和內(nèi)容也不斷更新。隨著業(yè)務的發(fā)展，整個信托行業(yè)控制風險、提高效率、樹立品牌形象的需求日益迫切。2011年5月，經(jīng)中國銀監(jiān)會申請，全國金融標準化技術委員會批準了《信托產(chǎn)品合同文本標準》立項，中國信托業(yè)協(xié)會被指定為牽頭單位組織開展相關標準化工作。本次信托業(yè)務文本標準化工作的目的即為形成業(yè)內(nèi)共識，在各家信托公司現(xiàn)有文本的基礎上匯總成為標準文本。
李憲明律師表示，上海律師界走在國內(nèi)金融信托法律服務的前沿，積累了豐富的經(jīng)驗。通過廣大律師與信托業(yè)界專業(yè)人士的互動交流，既能夠提升律師的法律服務水平，也能夠形成一些建設性意見。希望通過本次會議，上海律師能夠深度參與我國的信托業(yè)標準化建設工作，作出積極貢獻。
平安信托有限責任公司法律合規(guī)部李雯總經(jīng)理做了專題發(fā)言，詳細闡述了信托業(yè)務文本標準化的必要性、實施過程、基礎性條件及應注意的一些問題等。她指出由于產(chǎn)品重復率及同質(zhì)度上升、信托公司人員流動大，為了樹立公司品牌信譽、提升客戶滿意度，平安信托從2008年起就開展了信托文本標準化工作，經(jīng)歷了一個從局部實施到全面展開的過程。目前，公司引進了一套專業(yè)軟件對標準化工作的實施進行控制。各信托公司的參會代表均就本公司的信托業(yè)務文本標準化工作情況及本人對信托業(yè)務文本標準化工作意義的認識做了精彩發(fā)言。各家信托公司都認識到了信托業(yè)務文本標準化工作對信托行業(yè)發(fā)展及本公司風險控制、工作效率提升及業(yè)務發(fā)展的重要意義。多家信托公司已獨立開展了信托業(yè)務文本的標準化工作。
隨后，會議進入研討階段。研討依據(jù)會議資料《信托產(chǎn)品合同文本標準化方案》、中國信托業(yè)協(xié)會提供的標準文本討論稿（包括：信托合同、信托計劃說明書、認購風險申明書），分四個主題進行：
1、信托合同與信托計劃說明書之間的條款安排關系；
2、定義條款，應當包含哪些定義，如何定義；
3、哪些可做通用條款，如何表述；
4、哪些可做專用條款，如何表述。
參會嘉賓與研究會委員各抒己見，就討論主題展開了激烈而富有建設性的討論。關于信托合同與信托計劃說明書之間的條款安排，參會嘉賓就信托計劃說明書與信托合同二者孰詳孰簡展開了討論。有的認為，信托計劃說明書應效仿招股說明書，規(guī)定的內(nèi)容應詳細具體，而信托合同則相當于認股書可以相對簡單。但有的又認為，信托是私募產(chǎn)品不是公募產(chǎn)品，因此，信托合同才是記錄投資者與信托公司之前權利義務關系的主要文件，而信托計劃說明書則僅應該記錄認購程序等操作性內(nèi)容。參會嘉賓對其它研討主題也都發(fā)表了自己的看法并就信托合同討論稿的具體條款進行了探討。
會后，中國信托業(yè)協(xié)會副秘書長王連順表示，本次會議為下一步信托業(yè)務文本標準化工作起到了積極有效的推動作用。各位參會嘉賓、與會律師普遍反映能參與我國信托業(yè)務文本標準化工作機會難得，本次研討會提供了一個同行之間、信托公司與律師之間相互學習、交流、啟發(fā)、分享的平臺，共同提高業(yè)務水平和執(zhí)業(yè)能力，并期待以后有更多類似的交流與學習機會。
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