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金融爭議多元解決機(jī)制的 實(shí)踐與發(fā)展趨勢

2019年第04期    作者:文│上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會商事仲裁研究中心    閱讀 10,732 次

一、仲裁是解決金融糾紛的一種有效方式

近年來，由于國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢對金融市場的影響，金融市場的法律糾紛迅猛增長。金融糾紛進(jìn)一步呈現(xiàn)專業(yè)性、復(fù)雜性、前沿性、跨國性等特征。同時，由于金融市場的特殊性，每個糾紛的處理都不是純粹的個案處理，而具有市場的普遍意義。在這個意義上，仲裁在解決金融糾紛方面具有天然的優(yōu)勢。從糾紛解決機(jī)制的特點(diǎn)來看，仲裁特有的中立性、專家斷案、保密性、規(guī)則靈活、裁決跨國可執(zhí)行性等優(yōu)勢，非常適應(yīng)金融糾紛的爭議解決需要。

從國際層面看，以倫敦和香港這兩個被公認(rèn)為國際金融中心和國際仲裁中心的城市為例，數(shù)據(jù)顯示，倫敦國際仲裁院2016年受理的303起案件中，20.55%為銀行、金融類案件；香港國際仲裁中心2016年受理的460起（仲裁案件262件）案件中，29.3%為金融類案件，各自均為本機(jī)構(gòu)當(dāng)年受理案件最多的一類爭議。一些國際金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)組織，如世界銀行、國際貨幣基金組織、國際掉期及衍生工具協(xié)會等都在其示范合同文本中推薦使用仲裁解決爭議。

在國內(nèi)，仲裁機(jī)制其實(shí)也已在金融糾紛解決領(lǐng)域進(jìn)行了一定的推廣和實(shí)踐。比如，我國“一行三會”均發(fā)布過指導(dǎo)意見，在其監(jiān)管的特定金融行業(yè)推行仲裁機(jī)制，國內(nèi)部分仲裁機(jī)構(gòu)還制定了專門適用于金融仲裁的仲裁規(guī)則。根據(jù)司法部的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年全國仲裁機(jī)構(gòu)共計(jì)受理544,536件仲裁案件，其中金融類案件120,358件，占比22.1%；從標(biāo)的額來看，金融類案件總計(jì)爭議金額人民幣2,334億元，占33.58%，兩項(xiàng)數(shù)據(jù)均排名第一。

過去三年，上海國際仲裁中心受理的金融仲裁案件數(shù)量、爭議金額逐年攀升，共受理636起金融仲裁案件，約占受案總數(shù)的26%。2018年受理的金融仲裁案件爭議金額達(dá)人民幣78.88億元，爭議類型涵蓋股票、債券、基金、期貨、保險(xiǎn)、融資租賃、金融衍生品、委托理財(cái)、保理、信用卡結(jié)算、互聯(lián)網(wǎng)金融、銀行委托貸款、股權(quán)代持及管理、對賭上市等傳統(tǒng)和新金融領(lǐng)域。

但也應(yīng)當(dāng)看到，對比人民法院一審金融民商事案件，我國仲裁機(jī)構(gòu)受理的金融爭議數(shù)量還是占少數(shù)。此外，國際商會仲裁院2017年發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)與國際仲裁》調(diào)研報(bào)告顯示，在其采訪的50家金融機(jī)構(gòu)和銀行顧問中，70%的金融機(jī)構(gòu)沒有大量國際仲裁的經(jīng)驗(yàn)。因此，在金融糾紛中進(jìn)一步運(yùn)用仲裁機(jī)制仍然存在巨大的發(fā)展空間，值得我們予以共同關(guān)注。

二、進(jìn)一步發(fā)揮仲裁在上海國際金融中心建設(shè)中的作用

上海國際金融中心建設(shè)是國家戰(zhàn)略，金融是上海的城市核心功能。國務(wù)院2009就已確立了上海國際金融中心的國家戰(zhàn)略定位，而擴(kuò)大金融業(yè)開放最近再次成為一大重點(diǎn)和熱點(diǎn)。圍繞“五個中心”建設(shè)，近期上海出臺了《上海市貫徹落實(shí)國家進(jìn)一步擴(kuò)大開放重大舉措加快建立開放型經(jīng)濟(jì)新體制行動方案》（對外開放100條），結(jié)合金融中心建設(shè)實(shí)際，形成了擴(kuò)大金融業(yè)對外開放6個方面32條具體措施，其中特別提到了要打造全球資管中心。

另一方面，2015年，國務(wù)院在上海自貿(mào)區(qū)深改方案中提出上海要加快打造面向全球的亞太仲裁中心；2017年10月，上海市發(fā)布《上海服務(wù)國家“一帶一路”建設(shè)發(fā)揮橋頭堡作用行動方案》，進(jìn)一步明確提出要建設(shè)“一帶一路”國際仲裁中心；2019年1月，上海市委全面深化改革委員會首次會議審議通過了《關(guān)于完善仲裁管理機(jī)制提高仲裁公信力加快打造面向全球的亞太仲裁中心的實(shí)施意見》（“《實(shí)施意見》”），再次將國際仲裁中心作為上海全球卓越城市法治營商環(huán)境建設(shè)的重要組成部分。因此，上海同時肩負(fù)著建設(shè)國際金融中心和建設(shè)國際仲裁中心的使命。

事實(shí)上，“金融中心”和“仲裁中心”的聯(lián)動發(fā)展是一種未來的趨勢。這不僅是因?yàn)橹俨檬欠浅＿m合金融糾紛的法律風(fēng)險(xiǎn)防控和爭議解決機(jī)制，而且還由于仲裁本身是一種爭議解決法律服務(wù)形式，這意味著仲裁業(yè)的發(fā)展將帶動與之相關(guān)的法律服務(wù)產(chǎn)業(yè)的集聚，能產(chǎn)生良好的經(jīng)濟(jì)效益，成為支柱性產(chǎn)業(yè)，還能夠帶動律師、公證、咨詢、旅游等相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。這點(diǎn)在金融行業(yè)中尤為明顯。據(jù)英國《金融時報(bào)》報(bào)道，2008 年國際金融危機(jī)以來，各國金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和政府為解決與華爾街金融機(jī)構(gòu)的金融衍生品爭議，就向美國的仲裁和司法系統(tǒng)支付了高達(dá)1,000 多億美元的費(fèi)用，其中2013 年占一半以上。世界銀行集團(tuán)2010 年發(fā)布的《跨境投資報(bào)告》，明確把仲裁作為評價各國和地區(qū)投資環(huán)境的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

目前，上海本地兩家仲裁機(jī)構(gòu)已經(jīng)在推動上海本地金融仲裁法律服務(wù)方面開展了一些工作，積累了一些經(jīng)驗(yàn)。比如，為應(yīng)對日益新型化、復(fù)雜化的金融爭議、充分發(fā)揮仲裁“專家斷案”的優(yōu)勢，上海國際仲裁中心在2018年5月進(jìn)行仲裁員、調(diào)解員換屆時特別關(guān)注了金融領(lǐng)域，當(dāng)前在冊的965名仲裁員中，具有金融專業(yè)特長的仲裁員共計(jì)367名，占比38%；其中中國內(nèi)地金融專業(yè)仲裁員294名，外籍與港澳臺金融專業(yè)仲裁員73名，覆蓋了所有傳統(tǒng)金融行業(yè)和新興金融行業(yè)。

在金融案件的仲裁實(shí)踐中，仲裁員基本上是以尊重金融行業(yè)的基本商事交易特點(diǎn)出發(fā)，在實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)意義上的公平正義的基礎(chǔ)上，鼓勵交易創(chuàng)新和保護(hù)商業(yè)誠信。事實(shí)上，金融糾紛的特點(diǎn)，決定了無論是仲裁員還是法官，作為金融案件的爭議解決的裁判者而言，都應(yīng)當(dāng)充分了解交易市場，在審查金融創(chuàng)新產(chǎn)品合法性時，對于法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定或者規(guī)定不明確的，應(yīng)當(dāng)遵循商事交易特點(diǎn)、理念和慣例，以維護(hù)社會公共利益為原則，正確適度地適用金融監(jiān)管的規(guī)定，不宜以法律、行政法規(guī)沒有明確規(guī)定為由，簡單地否定金融創(chuàng)新成果的合法性。

與此同時，我國法院正通過一系列司法解釋和規(guī)范性文件，逐步完善發(fā)展對仲裁的司法審查制度，并推動金融案件審判及金融糾紛多元解決機(jī)制的完善，在這一方面上海同樣首當(dāng)其沖。2018年8月20日，上海金融法院揭牌成立。截至2018年底，上海金融法院共收案1,897 件，標(biāo)的總額達(dá)人民幣252 億元。案件主要類型涵蓋證券虛假陳述責(zé)任糾紛、金融借款合同糾紛、公司債券交易糾紛、質(zhì)押式證券回購糾紛、融資租賃合同糾紛、營業(yè)信托糾紛等，特別的，上海金融法院還負(fù)責(zé)審理金融民商事糾紛的仲裁司法審查案件。

根據(jù)裁判文書網(wǎng)上查詢的結(jié)果，自2018年8月上海金融法院掛牌以來，上海金融法院共發(fā)布了16起仲裁司法審查案件的民事裁定書，其中確認(rèn)仲裁效力案件7件，管轄權(quán)異議案件7件，撤銷仲裁裁決案件2件。在7件確認(rèn)仲裁協(xié)議案件中，法院均裁定駁回申請人確認(rèn)仲裁協(xié)議無效的申請；在7件管轄權(quán)異議案件中，有3件案件法院依據(jù)有效仲裁協(xié)議排除了法院對案件的管轄；在2件撤銷裁決案件中，法院均裁定駁回撤裁申請人的撤銷裁決申請。值得關(guān)注的是，上海金融法院受理的第一起確認(rèn)仲裁協(xié)議效力案件就是在一宗債券質(zhì)押式回購合同中確認(rèn)約定上海國際仲裁中心的條款有效，在上海金融法院受理的第一起仲裁裁決撤銷司法審查案件也涉及一宗上海國際仲裁中心受理的保險(xiǎn)合同糾紛，最終上海金融法院駁回了申請人的撤裁申請?？梢哉f，上海仲裁機(jī)構(gòu)處理金融案件的專業(yè)性和上海法院執(zhí)行仲裁裁決的高效性已經(jīng)得到了滬上金融機(jī)構(gòu)的良好評價，為進(jìn)一步發(fā)揮仲裁在上海國際金融中心建設(shè)中的作用奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

三、上海金融糾紛多元解決機(jī)制建設(shè)的展望

今年年初，習(xí)近平總書記在中央政法工作會議上的重要講話指出，要深化包括仲裁、調(diào)解在內(nèi)的公共法律服務(wù)體系建設(shè)；上海市深改委的《實(shí)施意見》中也明確提出上海要“著力加強(qiáng)仲裁制度的創(chuàng)新供給”、“完善仲裁與訴訟、調(diào)解的銜接機(jī)制”等。這些都為多元糾紛解決機(jī)制的協(xié)同發(fā)展帶來前所未有的機(jī)遇。在這個意義上，要真正實(shí)現(xiàn)為上海國際金融中心建設(shè)提供法治保障的目標(biāo)，不僅要進(jìn)一步發(fā)展仲裁，同時還要進(jìn)一步發(fā)揮仲裁和調(diào)解在金融糾紛多元解決方面的作用，與上?，F(xiàn)有的金融審判法律機(jī)制形成有機(jī)結(jié)合，共同推動上海金融糾紛多元解決機(jī)制的建設(shè)。

目前，上海金融領(lǐng)域的“訴調(diào)對接”已經(jīng)有了一些工作機(jī)制。2017年，上海市證券、基金、期貨業(yè)糾紛聯(lián)合人民調(diào)解委員會揭牌成立，上海市高級人民法院與中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局簽署了《關(guān)于建立證券、基金、期貨業(yè)糾紛訴調(diào)對接工作機(jī)制的合作備忘錄》。事實(shí)上，由于相比訴訟，調(diào)解文化所依賴的自愿和公平、坦誠和包容、高效和節(jié)省等價值取向在仲裁的場合中更容易形成，特別在商事領(lǐng)域，基于在商言商、合作共贏的理念，仲裁與調(diào)解具有天然的契合性。其實(shí)，仲裁與調(diào)解在金融爭議解決領(lǐng)域的“互動”也已經(jīng)開展了實(shí)踐。

以上海國際仲裁中心為例，上海國際仲裁中心在2014年實(shí)施的《上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)仲裁規(guī)則》中首創(chuàng)了仲裁庭組成前的調(diào)解員調(diào)解制度并設(shè)置了配套的《調(diào)解員名冊》，在高效解決包括金融爭議在內(nèi)的各類糾紛中發(fā)揮著重要的作用。在一宗爭議金額超過人民幣5億元的外商投資企業(yè)并購交易案中，經(jīng)過調(diào)解員調(diào)解，最終促成雙方當(dāng)事人達(dá)成和解，定紛止?fàn)?，受到了?dāng)事人的積極評價。自2014年以來，上海國仲通過調(diào)解員成功調(diào)解結(jié)案的案件已經(jīng)超過10件。

從上海未來的金融糾紛多元解決機(jī)制建設(shè)的角度出發(fā)，可以作如下兩方面展望：

第一，調(diào)解機(jī)構(gòu)可以與仲裁機(jī)構(gòu)形成更有效的聯(lián)動機(jī)制，比如在新加坡，新加坡國際調(diào)解中心會向有調(diào)解需求的當(dāng)事人建議先向新加坡國際仲裁中心提交申請書時，使雙方爭議達(dá)到形式要求，并成立仲裁庭；在這個過程中，新加坡國際調(diào)解中心和新加坡國際仲裁中心會就案件進(jìn)行情況充分溝通，在仲裁庭成立的第一時間停止仲裁程序，轉(zhuǎn)入調(diào)解程序，并規(guī)定在8周內(nèi)完成調(diào)解。如果雙方能夠在調(diào)解程序中達(dá)成滿意結(jié)果，調(diào)解中心會告知仲裁中心把調(diào)解協(xié)議轉(zhuǎn)變成仲裁裁決。

第二，仲裁機(jī)構(gòu)與調(diào)解機(jī)構(gòu)可以共同培養(yǎng)一批專業(yè)的商事糾紛調(diào)解專家。在上海，目前大多數(shù)商貿(mào)調(diào)解機(jī)構(gòu)的調(diào)解員都具有仲裁員身份，其中很大一部分是法律專家。但是，從商事調(diào)解的本質(zhì)需求來看，有時相比法律專家而言，具備一定特定行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和知識，在特定行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)具有一定聲望的人士反而更適合擔(dān)任調(diào)解員，但這類人士目前在我國的調(diào)解員隊(duì)伍中還是比較少。如何發(fā)掘和培養(yǎng)專業(yè)的調(diào)解員，需要仲裁機(jī)構(gòu)和調(diào)解機(jī)構(gòu)共同努力。比如共同開展商事調(diào)解專項(xiàng)培訓(xùn)、模擬商事調(diào)解等活動。上海國際仲裁中心從2014年起制定了專門的調(diào)解員名冊，發(fā)展并培養(yǎng)了30多名來自法律界、經(jīng)貿(mào)界的中外商事調(diào)解員。《自貿(mào)區(qū)仲裁規(guī)則》設(shè)置的調(diào)解員調(diào)解程序給予了調(diào)解員培養(yǎng)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、積累實(shí)務(wù)技能的最好機(jī)會。

四、小結(jié)

新時期我國金融工作的方向?yàn)?span>“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”、“防控金融風(fēng)險(xiǎn)”、“深化金融改革”，在此背景下，尋找一個可以適應(yīng)新金融糾紛特點(diǎn)，在定紛止?fàn)?、合理防范金融風(fēng)險(xiǎn)的同時，對市場的良性有序發(fā)展、金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品和參與國際競爭等方面進(jìn)行鼓勵和引導(dǎo)的現(xiàn)代爭議解決機(jī)制，意義可謂重大。對于商事仲裁這一爭議解決機(jī)制而言，服務(wù)于上述“新金融”的發(fā)展也成為了“新仲裁”的一項(xiàng)重要發(fā)展方向。

上海國際金融中心功能的實(shí)現(xiàn)，離不開業(yè)務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)防范和爭議解決的一站式法律服務(wù)。在金融中心與仲裁中心的聯(lián)動效應(yīng)下，以仲裁機(jī)構(gòu)、律師和商事調(diào)解機(jī)構(gòu)為代表的爭議解決法律服務(wù)職業(yè)共同體，顯然也面臨著良好的發(fā)展契機(jī)。作為立足上海的仲裁機(jī)構(gòu)，上海國際仲裁中心將進(jìn)一步致力于充分發(fā)揮仲裁在爭議解決及營商環(huán)境、法治環(huán)境建設(shè)方面的重要作用，不斷提升仲裁業(yè)務(wù)國際化、專業(yè)化水平，積極服務(wù)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)及“一帶一路”國家倡議，助力上海“五個中心”建設(shè)和一流法治營商環(huán)境建設(shè)。