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市律協(xié)銀行金融法律研究委員會(huì)
關(guān)于上海律師參與國際金融中心建設(shè)工作會(huì)議綜述
今年4月，國務(wù)院下發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)建設(shè)國際金融中心和國際航運(yùn)中心的意見》（國發(fā)[2009]19號(hào)文），上海市政府對(duì)此高度關(guān)注，并于今年5月份下發(fā)了《市政府貫徹國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)建設(shè)國際金融中心和國際航運(yùn)中心意見的實(shí)施意見》（滬府發(fā)[2009]25號(hào)文）。
劉正東會(huì)長首先針對(duì)上海國際金融中心建設(shè)的背景和上海律師如何融入到上海國際金融中心建設(shè)作主旨發(fā)言。他指出，第一，上海市政府25號(hào)文《實(shí)施意見》中第二部分第五項(xiàng)“完善金融服務(wù)體系”中第六點(diǎn)的內(nèi)容非常重要，同時(shí)這段話也讓整個(gè)律師行業(yè)感到非常振奮。這段話的內(nèi)容是：“加快發(fā)展資產(chǎn)評(píng)估、會(huì)計(jì)審計(jì)和法律服務(wù)機(jī)構(gòu)。進(jìn)一步簡化和規(guī)范資產(chǎn)評(píng)估、會(huì)計(jì)審計(jì)服務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)立的行政審批工作；組織編制本市律師業(yè)發(fā)展規(guī)劃，鼓勵(lì)和支持律師事務(wù)所開拓金融證券、投資兼并等法律服務(wù)領(lǐng)域，加強(qiáng)對(duì)法律服務(wù)機(jī)構(gòu)的政策支持，加強(qiáng)金融證券、企業(yè)并購和重組等專業(yè)領(lǐng)域的律師培訓(xùn)，培養(yǎng)和引進(jìn)具有金融專業(yè)背景的國際化、復(fù)合型律師人才”。劉會(huì)長指出這段話可以從“1+3”的角度來理解，“1”是“規(guī)劃”，即“編制上海市律師業(yè)的發(fā)展規(guī)劃”；“3”是“開拓”、“培訓(xùn)”、“人才”，“開拓”即“開拓金融證券、投資兼并等法律服務(wù)領(lǐng)域”，“培訓(xùn)”即“加強(qiáng)金融證券、企業(yè)并購和重組等專業(yè)領(lǐng)域的律師培訓(xùn)”，“人才”即“引進(jìn)具有金融專業(yè)背景的國際化、復(fù)合型律師人才”。協(xié)會(huì)將抓住機(jī)會(huì)，先行動(dòng)起來做一些工作，集中探討如何從開拓、培訓(xùn)和人才三個(gè)方面來促進(jìn)上海律師業(yè)的發(fā)展。第二，八屆理事會(huì)工作報(bào)告中第二部分提出了關(guān)于如何為上海四個(gè)中心建設(shè)提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)問題。不少律師提出要根據(jù)國務(wù)院最新的精神和指示，重點(diǎn)研究如何為兩個(gè)中心提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。充分說明廣大律師投身上海國際金融中心建設(shè)的高度熱情。第三，目前很多政府部門培訓(xùn)，已經(jīng)開始邀請有關(guān)兩個(gè)中心建設(shè)的相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)講話。今年的上海律協(xié)律師學(xué)院主任律師培訓(xùn)班也邀請了上海市委金融工作委員會(huì)副書記吳建榮和建交委的沈曉蘇作專題報(bào)告。這說明廣大律師已經(jīng)開始學(xué)習(xí)并探討如何融入上海國際金融中心建設(shè)。
劉會(huì)長強(qiáng)調(diào)，研究上海律師參與上海國際金融中心建設(shè)，要落腳在三個(gè)方面，即在上海國際金融中心建設(shè)中，如何挖掘法律服務(wù)的商機(jī)，如何拓展法律服務(wù)的市場，如何展現(xiàn)法律服務(wù)的作用。只有將落腳點(diǎn)定位在這里，才能受到廣大律師，律師事務(wù)所和有關(guān)政府部門的歡迎。
喬文駿副會(huì)長指出，上海國際金融中心的建設(shè)對(duì)于從事金融法律服務(wù)的專業(yè)人員而言是千載難逢的機(jī)會(huì)，銀行金融法律研究委員會(huì)的地位、作用和影響力都有很高的提升空間，并可以以此引領(lǐng)上海律師行業(yè)的發(fā)展。他認(rèn)為，應(yīng)該研究在上海法律服務(wù)業(yè)中，如何加快推進(jìn)銀行金融法律研究委員會(huì)建成金融行業(yè)的研究中心和實(shí)務(wù)創(chuàng)新中心，這個(gè)立意比較高，但是各位委員應(yīng)該有這方面的意識(shí)和自覺性。他指出，在金融產(chǎn)品的創(chuàng)新上，根本的解決方法是吸收和引進(jìn)有突出才干和專長的律師，要加大吸引人才的力度，只有人員的實(shí)力強(qiáng)了，才有可能產(chǎn)生出真正有創(chuàng)新性，前沿性，領(lǐng)先性的法律業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和服務(wù)，才能在整個(gè)中國的金融法律服務(wù)領(lǐng)域，甚至整個(gè)金融產(chǎn)業(yè)中產(chǎn)生影響力。從開展活動(dòng)的多樣性和內(nèi)容的深度上看，他希望委員會(huì)結(jié)合形勢重新定位，包括在委員會(huì)研討的范圍和外延上，要順應(yīng)形勢，進(jìn)行調(diào)整和擴(kuò)大?，F(xiàn)在的金融中心建設(shè)不只是銀行，還有保險(xiǎn)、證券、私募基金，甚至包括投資兼并，所以應(yīng)探討委員會(huì)接下來如何跟現(xiàn)有的其他專業(yè)委員會(huì)進(jìn)行合并重組，以順應(yīng)上海金融業(yè)的發(fā)展。同時(shí)委員會(huì)的專業(yè)性活動(dòng)要力求多樣性，關(guān)注社會(huì)前沿的、社會(huì)廣泛關(guān)注的，國家政策主導(dǎo)的金融專業(yè)的發(fā)展情況以及對(duì)于社會(huì)普遍關(guān)注具有重大影響的金融行業(yè)的案件等等。喬副會(huì)長建議與上海金融服務(wù)辦、銀監(jiān)局、保監(jiān)局、證監(jiān)局等部門建立一個(gè)交流平臺(tái)，傾聽他們的意見，然后委員會(huì)針對(duì)上海國際金融中心建設(shè)提出報(bào)告，或者金融產(chǎn)品的創(chuàng)新方案。
隨后與會(huì)律師開展了熱烈的討論，紛紛表述了各自的觀點(diǎn)。
曹海燕律師從宏觀的角度提出，廣大律師應(yīng)有緊迫性，要針對(duì)國務(wù)院提出的目標(biāo)敏感地意識(shí)到市場發(fā)展的變化。他建議，首先，應(yīng)撰寫一份橫跨到2020年的調(diào)研報(bào)告，重點(diǎn)指出律師在國際金融中心建設(shè)中到底可以做什么；其次，從兩個(gè)方面開展律師培訓(xùn)，一是宏觀的金融人才培訓(xùn)課程，二是重點(diǎn)的金融人才培訓(xùn)，比如以培養(yǎng)50名，或者100名專業(yè)金融律師為目的開設(shè)人才培訓(xùn)課程；第三，委員會(huì)針對(duì)熱點(diǎn)問題撰寫一些專業(yè)文章，或者召開論壇，針對(duì)熱點(diǎn)問題展開討論。
周天林副主任認(rèn)為，需要了解需求點(diǎn)的方向及加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。關(guān)于需求點(diǎn)的方向，周律師認(rèn)為一是監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要解決的問題，二是金融機(jī)構(gòu)在操作過程中遇到的問題，三是研究學(xué)者和專家研究和關(guān)注的理論和熱點(diǎn)，這三個(gè)部門雖然關(guān)注的角度不同，但內(nèi)容相同。周律師認(rèn)為首先要尋找和定位金融產(chǎn)品的創(chuàng)新熱點(diǎn)，比如資產(chǎn)證券化和衍生產(chǎn)品、REITS、私募股權(quán)基金，周律師還建議建立研究熱點(diǎn)的立項(xiàng)程序，這樣可以借助集體的力量來進(jìn)行研究，避免自發(fā)的研究成果不明顯的問題。通過調(diào)查研究來確定什么是熱點(diǎn)問題，監(jiān)管部門的想法，以及產(chǎn)品的模式和法律基礎(chǔ)。
馮加慶委員認(rèn)為，應(yīng)該對(duì)國際金融中心的建設(shè)有清醒的認(rèn)識(shí)，即金融中心的轉(zhuǎn)化是一個(gè)逐漸的過程，有十年或者更長的時(shí)間。從金融主體工作的實(shí)務(wù)角度出發(fā)，上海律師在市場化程度較高，行政監(jiān)管較少的領(lǐng)域，比如信托、股權(quán)投資、私募基金、銀行間債券市場，參與程度相對(duì)較高。比如加強(qiáng)信托財(cái)產(chǎn)登記的研究，信托資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓性質(zhì)，信托資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓方式和市場主體。馮律師強(qiáng)調(diào)律師應(yīng)將重點(diǎn)放在實(shí)務(wù)研究上，在此基礎(chǔ)上探討創(chuàng)新，同時(shí)委員會(huì)應(yīng)該在社會(huì)和市場上有自己的聲音。
蔡航委員律師針對(duì)私募基金提出了自己的看法。他認(rèn)為，雖然金融機(jī)構(gòu)有很強(qiáng)的金融壁壘，但是私募融資是未來大有可為的業(yè)務(wù)，因?yàn)橹袊行∑髽I(yè)的數(shù)量很大，大約幾百萬家，很多企業(yè)都有上市的需求，這就離不開股權(quán)投資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)的知識(shí)，現(xiàn)在這個(gè)業(yè)務(wù)的規(guī)則比較混亂，最早的文本來自于美國，律師在實(shí)踐中也是通過跟外資律師事務(wù)所的合作和交流，逐步形成自己的想法。但是這就導(dǎo)致了一個(gè)結(jié)果，很多規(guī)則的制定是歐美法上的概念，并不是本土的。所以上海律師應(yīng)著重推行私募業(yè)務(wù)的本土化，比如開展公益性講座等。
歐陽軍委員律師認(rèn)為，要弄清銀行金融法律研究委員會(huì)的職責(zé)范圍，在有限的資源基礎(chǔ)上可以做什么工作。他建議可以通過訂立題目，在同行中競投標(biāo)的方式來開展研究，由委員會(huì)從中協(xié)調(diào)；或者通過評(píng)選項(xiàng)目和表彰律師的方式增進(jìn)同行之間的溝通和了解。他還建議通過翻譯國外的對(duì)先進(jìn)制度的介紹的相關(guān)書籍來加強(qiáng)學(xué)習(xí)。最后他建議制定業(yè)務(wù)操作和指引，并通過委員會(huì)的杠桿作用來協(xié)調(diào)全局。
索建國委員律師提出三點(diǎn)建議。1、從協(xié)會(huì)的層面上，有必要將委員會(huì)細(xì)化，對(duì)委員會(huì)進(jìn)行必要的名稱修改，擴(kuò)大委員會(huì)的職能范圍。2、通過網(wǎng)站，或者刊物（電子版或印刷版）來建立律師交流互動(dòng)的平臺(tái)。律師可以通過寫文章，向各界人士約稿，對(duì)社會(huì)上熱點(diǎn)案件發(fā)表意見的方式表達(dá)觀點(diǎn)。3、在可能范圍內(nèi)做一些立法建議。特別是對(duì)小的金融機(jī)構(gòu)，或者地下貸款，銀行日常業(yè)務(wù)中的服務(wù)范圍等提出自己的意見。同時(shí)要保持委員會(huì)與銀行間的信息對(duì)稱。
施天佑委員律師認(rèn)為，將上海建設(shè)成國際金融中心涉及的面非常廣，從宏觀方面，金融包括很多方面，銀行，證券，保險(xiǎn)，信托，融資租賃，財(cái)務(wù)公司，基金，私募基金，而對(duì)于訴訟律師和非訴訟律師來說，業(yè)務(wù)范圍跨度也非常大。而從產(chǎn)品創(chuàng)新的角度來講，如何設(shè)計(jì)產(chǎn)品，如何控制產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，包括產(chǎn)品的財(cái)務(wù)，保險(xiǎn)都是律師可以研究的領(lǐng)域。
史俊明委員律師認(rèn)為，委員會(huì)存在的意義有兩點(diǎn)，第一是律師間的業(yè)務(wù)交流，第二是作為上海律師參加金融法律事務(wù)的代表。他認(rèn)為律師的一個(gè)重要的公益職能是參與到立法建議中。他同時(shí)認(rèn)為稅法也應(yīng)該被納入到金融法律的框架之內(nèi)。
楊章珠委員律師認(rèn)為，國內(nèi)的立法雖然從大的方向比較明朗，但實(shí)際操作過程比較緩慢，建議從立法上摸索一些課題研究，做一些立法建議，以起到推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的作用。
秦悅民主任結(jié)合委員們的意見就銀行金融研究委員會(huì)今后工作，提出以下看法：1、抓住上海市國際金融中心建設(shè)的良好契機(jī)，大力推進(jìn)上海律師融入到中心建設(shè)中去，為上海國際金融中心建設(shè)貢獻(xiàn)力量；2、同其他監(jiān)管部門、法學(xué)會(huì)、高校、研究機(jī)構(gòu)加強(qiáng)橫向聯(lián)系，更多地組織一些給律師帶來實(shí)益的活動(dòng)，通過報(bào)告會(huì)，宣講會(huì)，出論文集，或者其他書面形式，網(wǎng)站形式來加強(qiáng)律師之間關(guān)于項(xiàng)目和創(chuàng)新產(chǎn)品方面的交流；3、作為一個(gè)機(jī)構(gòu)，發(fā)出自己的聲音。具體而言，從研究委員會(huì)的管理層面來講，秦律師認(rèn)為可以改組銀行金融研究委員會(huì)。比如成立一個(gè)大的金融法律研究委員會(huì)，下設(shè)若干小組。有些活動(dòng)通過大的層面來組織協(xié)調(diào)；而有些活動(dòng)通過下面的小組來組織協(xié)調(diào)，諸如股權(quán)投資、信托、公募基金、期貨、融資租賃、不良貸款等，這樣不僅可以使研究委員會(huì)的活動(dòng)豐富多彩，而且參加人員會(huì)更有選擇性、針對(duì)性，同時(shí)也與律師的要求更加契合。
此外，秦律師還結(jié)合實(shí)務(wù)分析了目前金融領(lǐng)域中存在的一些問題。他指出，我國目前還是在金融創(chuàng)新金融深化的時(shí)代，金融風(fēng)險(xiǎn)的防范，投資風(fēng)險(xiǎn)的保護(hù)在實(shí)務(wù)中也非常重要，像在歐盟，和其他一些金融領(lǐng)域比較發(fā)達(dá)的地區(qū)都已經(jīng)加強(qiáng)了客戶分類和銷售適用性方面的監(jiān)管，那么對(duì)于律師來說，尤其是做糾紛解決的律師，肯定也會(huì)有國內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品或者國內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)的產(chǎn)品碰到客戶投訴等各種問題。他認(rèn)為金融深化金融創(chuàng)新，和金融風(fēng)險(xiǎn)的防范以及投資者保護(hù)兩者是不可偏廢的。在最近兩三年，銀監(jiān)會(huì)，證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)在客戶分類方面也有很多新的規(guī)定，而律師作為從業(yè)人員，也有義務(wù)和責(zé)任幫助監(jiān)管部門提供建議，維護(hù)國內(nèi)金融秩序。他認(rèn)為，可以在透明度原則的前提下，通過公開招標(biāo)的方式來確定研究題目和研究團(tuán)隊(duì)，并通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)律師之間的信息共享。也可以通過年度表彰和總結(jié)的方式促進(jìn)律師之間的交流。
喬文駿副會(huì)長和劉正東會(huì)長分別做了總結(jié)性發(fā)言。
喬文駿副會(huì)長提出兩點(diǎn)意見。第一，銀行金融法律研究委員會(huì)作為上海律協(xié)的專業(yè)研究會(huì)應(yīng)該同法學(xué)會(huì)，社科院等其他研究機(jī)構(gòu)有差別，應(yīng)更偏重于實(shí)務(wù)并更加體現(xiàn)前沿性，創(chuàng)新性，比如如何防范金融風(fēng)險(xiǎn)，如何開拓新的業(yè)務(wù)。第二，他強(qiáng)調(diào)委員會(huì)應(yīng)盡快調(diào)整名稱，與其他專業(yè)委員會(huì)進(jìn)行重新分工和合并，比如是否劃分不同小組，諸如保險(xiǎn)，私募基金等。
劉正東會(huì)長強(qiáng)調(diào)應(yīng)注重金融法律制度、法律環(huán)境和法律服務(wù)三大方面的問題。其中在法律服務(wù)方面，應(yīng)做到挖掘法律服務(wù)商機(jī)、拓展法律服務(wù)市場、展現(xiàn)法律服務(wù)作用。他針對(duì)委員會(huì)可以落實(shí)的實(shí)務(wù)性工作，提出了四點(diǎn)要求：第一，要通過研究如何參與兩個(gè)中心建設(shè)，制定一個(gè)對(duì)律師有指導(dǎo)性作用的上海律師參與國際金融中心建設(shè)的綱領(lǐng)文件或行動(dòng)計(jì)劃；第二，要盡快確定開展幾項(xiàng)有影響的活動(dòng)，發(fā)出自己的聲音，比如參與到上海兩個(gè)有影響力的論壇，即陸家嘴金融論壇和中國國際金融論壇中去，或者跟法學(xué)會(huì)或金融辦等聯(lián)合承辦某個(gè)論壇，探討律師參與的相關(guān)問題；第三，要同律師學(xué)院合作舉辦培養(yǎng)金融律師的專題培訓(xùn)?？梢哉埪蓭煂W(xué)院策劃培訓(xùn)課程的具體操作事宜，委員會(huì)制定課程內(nèi)容和授課教師名單，并通過制定考核標(biāo)準(zhǔn)做好金融律師培養(yǎng)的基礎(chǔ)性工作；第四，要及時(shí)提出相關(guān)的立法建議，及時(shí)參與金融方面的立法，或者通過協(xié)助人大代表提出議案的方式發(fā)出上海律師在立法方面的聲音。
（市律協(xié)銀行金融法律研究委員會(huì)供稿）
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